虚拟货币交易常见的法律风险（一）：Q&A

介绍

今天，我们来聊一聊如何防范币圈常见的法律风险。

我整理了一些币圈玩家（久财）咨询过的相关法律问题，并附上相关答案供参考。

一、无意中看了朋友在笔记本上写的秘钥电脑挖矿被禁止，偷偷把币转走，有法律风险吗？

当然有！如果被盗虚拟货币的价值超过5000元，则涉嫌盗窃。

在我国现行法律框架下，虚拟货币是一种具有财产价值的另类投资产品，个人持有的虚拟货币类似于“珍贵文物”。对虚拟货币的限制主要集中在流动性上。使用虚拟货币进行交易，将虚拟货币兑换成法币是银行监管不允许的，但虚拟货币本身就是有价值的。同理，钱包里的虚拟货币也有可能被抢、骗。

从受害者的角度来看，维权会有一定的困难。虽然区块链分布式账本的设计使得链上的所有交易都是公开的，但是失败者可以证明自己拥有钱包的所有权、持有的虚拟币数量，甚至钱包的流通时间等流水记录。创建和登录设备。问题是受害者无法证明收款人账户持有人的身份。除非收件人在中心化交易所或现实生活中暴露了他持有的钱包地址，否则现有技术无法知道小偷的身份。身份。更重要的是，如果从钱包中转出类似于XMR的具有地址混淆能力的虚拟货币，甚至无法查询流向。所以，

二、员工可以用公司办公电脑挖矿吗？

肖公司员工肖楠在任职期间长期使用公司纸制作手工作品，最终用公司纸制作了3000亿的引爆符，供自己使用。肖公司怎么看？

肖公司：我已经报警了。

公司员工使用办公电脑进行挖矿。先不说办公电脑能不能挖矿。这种行为增加了公司的额外功耗。通过消耗公司购买的电力来获取gas费和区块奖励，变相入侵了公司。财产。涉案金额超过5000元的，涉嫌贪污罪。

可以预见，未来很多公司的规章制度都会增加“禁止使用公司办公设备进行挖矿”、“禁止在公司内使用私人矿机”等类似条款，并规定相应的处罚机制和责任。为补偿。

三、我可以在家挖矿赚取生活费吗？

暂时抛开合法性不谈，在家挖矿大致相当于在附近建一个没有机场的机场。

在这里，笔者认为有必要说明一下挖矿虚拟货币的获取形式。法律从业者对于挖矿的共识是通过将计算机置于满载或高负载状态为区块提供算力支持，使计算机承担区块服务器的功能，从而获得矿工费（即交易费用）和区块。奖励的过程（适用于目前通用的 pow 挖矿机制）。因此，通过挖矿获得虚拟货币的形式应该属于民法概念中的“继承获得”。

在家中使用个人电脑挖矿可能存在以下风险：

许可证未知

个体采矿需要遵守国家法律和地方规范性文件。我国一些地区已经实施了规范采矿行为的立法。

在法律不禁止挖矿的情况下，通过挖矿获得的虚拟币也具有财产属性，受法律保护。但是，用于采矿的矿机和使用的能源必须有合法来源和规范使用。例如，专用于特殊行业的电力不能用于挖矿，来源不明的矿机不能用于挖矿。

新华社倡导地方政府发文促进矿业有序退出，减少资源浪费。因此，不建议购买家庭采矿设备。

环境污染

采矿会产生大量的噪音和热量，可能会损害邻居的权益，引发相邻的权利纠纷。在“碳中和”的背景下，大量消耗电力进行挖矿与保护环境的理念背道而驰。

难以兑现

2021年5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布公告，明确相关机构不得开展虚拟货币相关业务，同时提醒消费者增强风险防范意识，谨防财产权益。损失。

本公告的发布明确了银行等主要机构不得进行虚拟货币相关交易。也就是说，虽然通过矿机获得的虚拟货币的价值是法律承认的，具有一定的财产属性，但不能与虚拟货币进行交易，也不能通过银行将虚拟货币兑换成法币。 . 但由于对线下货币交易和法币交易缺乏监管和保障，财产权（甚至人身权益）受损的风险较高电脑挖矿被禁止，因此家庭挖矿难以变现。

三、由于虚拟货币交易银行卡被冻结，我该怎么办？

因虚拟货币交易而导致的银行卡被冻结，是“矿主”和OTC营销人员经常面临的头疼问题。原因是在中国进行虚拟货币交易，需要先将法定货币即人民币兑换成USDT（虚拟货币中的稳定币），然后使用USDT与虚拟货币进行链上交易，如比特币和以太坊。“提现”的方法类似。用户通常先将虚拟货币兑换成USDT，然后快速兑换成现金。

在场外交易过程中，个人投资者和营销人员进行虚拟货币交易交易。卖家需要提前将交易金额等值的虚拟货币质押给交易所，以防止违约。交易过程由平台监控和保障。但由于虚拟货币的匿名性，OTC往往成为赌博资金等黑色和灰色资产转移的重灾区。如果出入金的投资者不幸收到灰色资产，他们的账户往往会受到牵连。即处理交易资金的银行卡或支付宝或微信账户将被冻结。

相关账户被冻结后，通常会收到司法机关通知采取相应措施并告知原因。此时，您应与司法机关保持沟通，在配合协助调查的同时及时准备相应的自我证明材料，以证明您以合法方式获得虚拟货币，相关交易由您自己完成. 以资金等违法情况证明其清白。

司法机关冻结账户的期限需要根据案件的进展情况确定，可以是三天，也可以是半年至一年不解冻。比起事后被冻的风险，事前做好预防更为重要。交易过程中需要严格审核买家实名信息，用于交易银行账户的银行流水。要求买方说明资金来源并承诺合法性，以确保买方合法拥有其银行账户并具有私人账户的特征。一旦出现异常情况，应立即终止交易。涉及大额交易，更需要谨慎行事。

结语

综上所述，虚拟货币本身具有一定的财产价值，是公认的另类投资产品。但虚拟货币本身价值波动较大，各国对虚拟货币的监管意见尚未统一。

注：本文仅简要分析虚拟货币所涉及的法律风险。不构成任何投资建议，也不作为处理涉及虚拟货币案件的建议。它仅代表个人意见。如有疑问，请私信作者。