比特币合法吗？一窥比特币监管环境，就看这篇文章

比特币的法律地位

比特币（BTC）的合法性一直是一个有争议的话题。 政府如何处理不应由集中方或组织控制的去中心化全球数字资产？ 一种抗审查且以社区为中心的新型货币？ 但比特币是否受到监管？

因此，政府很难对比特币进行监管，而不仅仅是上述原因。 与传统投资不同，比特币的运作方式、监管方式以及利润征税方式都需要自己的监管。 这场政府斗争涉及加密行业的所有部分。

空投利润的征税方式是否应该与加密货币交易的投资收入不同？

硬分叉在哪里发挥作用？

政府是否允许采矿，如果允许，他们如何对其征税以及他们如何监控该过程？

而且，比特币在哪里被合法接受？

法规可能会有所不同，具体取决于每个网络的挖矿方式以及实体是出于个人还是商业原因进行挖矿，甚至是他们的年收入水平。 一些公司还可能从挖矿过程中赚取的收入中支付给员工工资，这需要各种政策来规范。

加密货币有多种收入类型——其中大部分是传统公民所不知道的。 在某些方面，该技术的发展速度比主流密码学知识快，政府法规需要时间来理解和充实。

最后，还需要考虑全球化和行动自由方面。 公民可以在世界任何地方持有和赚取加密货币。 那么政府如何应对呢？ 难怪监管需要时间，但使用和投资比特币安全吗？ 以下是世界上一些国家如何寻求监管比特币等加密货币的概述。

中国比特币监管史

总的来说，中国并不打算积极监管加密货币，但并非总是如此。 直到 2017 年底，中国公民在没有太多政府干预的情况下享受加密货币。 最终，政府对加密货币有了足够的了解，并对高风险业务进行了打击。

结果，中国人民银行禁止了 ICO，这意味着项目无法在我国筹集资金。 这些规定对中国的加密货币交易产生了影响，许多公司不得不离开大陆。

中国政府在2021年夏季进一步打击挖矿业，是比特币非法的国家之一。 考虑到该国拥有世界上很大一部分矿工（估计占 50% 至 70%），因此比特币价格大幅下跌。 中国指责比特币矿工未能实现其气候目标。 同年，中国禁止金融集团提供加密服务，并禁止支付宝等大型集团这样做。

中国打击的另一面是政府对区块链技术和中央银行数字货币 (CBDC) 的兴趣。 众所周知，中国正在开发自己的 CBDC，这是一种与人民币价格一对一挂钩的稳定币加密货币。 最终，一旦发布，该技术将使中国能够将人民币数字化。

美国

在美国购买和持有比特币从来都不是“非法”的——至少在联邦层面是这样。 因此，美国是比特币合法的国家之一，只是各州的政策不尽相同。

然而，国家层面的资产监管状况时有变化，联邦各方未能就单一政策和方式达成一致。 美国证券交易委员会 (SEC)、金融犯罪执法网络 (FinCEN) 和商品期货交易委员会 (CFTC) 只是希望打击比特币的几个机构，他们的观点各不相同。

例如，美国证券交易委员会透露，根据 Howey 测试，BTC 不能被视为证券。 同样，FinCen 不认为加密货币是法定货币，CFTC 将加密资产视为二元期权，具体取决于商品掉期和期权等标的物的价格。

俄罗斯

有一段时间，比特币在俄罗斯不受监管。 然而，在 2020 年，该国通过了一项法案，规定任何联邦雇员或其家庭成员都不能持有任何形式的加密货币。 俄罗斯政府也已将比特币交易合法化，尽管它禁止使用比特币和其他加密货币来交换商品和服务。

一些官员试图为这项加密立法辩护，甚至有一群游说者声称俄罗斯政府正在阻碍加密行业的发展。 还有传言称，一项新法案将要求公民申报资产。

日本

日本政府于 2016 年宣布比特币为法定货币，并要求加密货币交易所遵守 AML 和 KYC 政策。 该决定是政府在 Mt. Gox 事件后多年研究的结果。

进一步的黑客攻击影响了日本的加密货币交易所，导致当局要求更好的保护政策并暂时搁置新交易所。 然而，在 2019 年，日本开始允许新的加密货币交易所，并指导监管改善安全令牌产品 (STO) 和 ICO 市场。

印度

印度储备银行 (RBI) 于 2018 年禁止当地企业为加密货币提供服务，称它们不是法定货币，任何实体都不能与之建立“关系”。 该禁令持续了两年，直到 2020 年 3 月印度储备银行重新实施禁令，使印度成为世界上对加密货币最友好的国家之一。 因此，比特币和加密货币交易现在是合法的，但首次代币发行和资产基金仍然是非法的。

欧洲

欧洲国家相对进步，尽管欧盟仍在努力寻求监管共识。 2015 年我国对于比特币的态度我国对于比特币的态度，欧洲法院裁定加密货币交易属于服务供应。 该声明意味着数字资产不需缴纳增值税。 当然，各个国家仍然可以制定自己的法规，就像美国各州一样。

也就是说，欧洲国家签署了影响所有国家的第 5 条反洗钱指令。 该指令将创建所有交易者和加密货币持有者的记录，以打击恐怖主义和洗钱活动。

法国

法国在 2019 年对提供加密服务的 ICO 和团体进行了监管。此后，该国严格收紧了对法国交易所的所有 KYC 和 AML 要求，并要求它们向联邦政府注册。 然而，截至2021年，该国仍在寻求建立整体监管框架。 法国央行行长 François Villeroy de Gahau 声称，在数字资产影响其金融主权之前，欧盟只有一两年的时间这样做。

德国

2021 年，德国联邦金融监管局 (BaFin) 向 Coinbase 提供了继续为该国客户提供服务所需的官方许可。 Coinbase 是第一个获得此许可证的加密相关组织——该要求于 2019 年 11 月生效。BaFin 计划向许多其他组织分发许可证。

英国

英国金融行为监管局 (FCA) 对比特币持积极态度，尽管该资产不被视为法定货币。 截至 2020 年，这些资产在英国被视为财产，这意味着它们需要缴纳资本利得税。 然而，由于加密货币与传统资产类别不同，这种税收可能因党而异。

2021 年，FCA 以运营审查为由，禁止币安在英国参与受监管的活动。 该国还明确禁止加密货币衍生品，因为它们不能被客户“可靠地估值”。

萨尔瓦多

萨尔瓦多标志着世界上第一个使比特币成为法定货币的国家。 自 2021 年夏季起，一项法律将生效，要求企业接受比特币购买商品和服务。 公民还可以使用使用时免征资本利得税的数字资产支付住房费用。 萨尔瓦多总统将价值 30 美元的比特币空投到每位希望采用新支付方式的成年居民的个人钱包中。

巴拿马

最后，巴拿马的立法者计划在 2021 年 7 月引入比特币监管。该国将提出一项法案，为数字货币带来明确的规则和准入。 国会议员加布里埃尔席尔瓦声称，这种支持将使巴拿马成为金融科技和创业发展的孵化器。 他后来提出立法，允许在 2021 年 9 月使用加密货币作为民事和商业交易的一种支付方式。