公安部命名“金砖数字货币”！揭开虚拟数字货币诈骗案背后的秘密

5月20日，公安部20日公布了第二批61个诈骗民族资产解冻项目和组织。

榜单中，第42个项目“金砖数字货币项目”似乎充满了“币圈风”。这个名字确实很容易引起普通人的混淆。PANews发现，不少网友也在百度知道上提出质疑，比如“这个项目是国家行为吗？金砖数字货币是真的吗？金砖资产货币项目是传销吗？”

打着“数字货币”的幌子进行传销诈骗

总的来说，所谓“民族资产解冻型”造假项目具有相同的特点：犯罪分子利用伪造的印章、证件和国家部委公文进行“民族大业”、“精准扶贫”、“慈善事业”。他们从一开始就设立假项目，寻找代理，以低投入、高回报为诱饵，通过微信群等通讯工具和一些金融工具发展“线下”。它本质上是一个欺骗性的金字塔计划。

这个“金砖数字货币”项目自然不能避免这些套路。两年前这个项目的全称是“金砖国家储备资产货币（GRDC Financial Entrepreneurship and SDR Plan）”，又名“中国金融建设一期虚拟资产工程项目”，属于互联网传销。

传销组织于2017年4月1日在北京成立，骗子捏造的项目背景是2016年10月1日人民币正式加入国际货币基金组织（IMF）特别提款权（SDR）货币篮子，所以，国家发行中国首个虚拟资产储备数字货币。有网友指出，此次传销所使用的网站，在PANews调查时被一家彩票公司使用。

与其他互联网传销项目类似，“金砖储备资产货币”也通过微信群对参与者进行管理和组织。在诈骗过程中，他们利用微信在全国范围内开发会员，并将视频、音频等资料发送到微信群进行宣传，诱使参与者缴纳会员费获得会员资格。入会需按600元的倍数缴纳会费，缴纳会费后可获得相应等级。他们在网络系统中为投资会员分配虚拟GRDC币和股权，并通过“四大收益、三大奖励”的奖励制度，诱导参与者拉头、线下发展，从而获得人头费和所谓的“会员费” 。

认清基金盘，留意钱袋子

其实对于看惯了币圈资金的朋友来说，这些传销很容易被拆掉。他们往往具有以下特点：

首先，他们需要入场费或会员费。如果你只能通过购买某种物品或支付一定的费用才能获得某种资格，那么你需要警惕。您什么时候听说购买比特币/以太坊/EOS 需要支付入场费？

其次，在满足第一点的基础上，开发多层次的下线，根据下线的销售业绩计算薪酬。他们往往用后来者的入场费来弥补“线上”的利润，最终导致资金链断裂。一般情况下，满足以上两点的项目最有可能被资助传销。

前段时间的Plus代币，以及更早的BHB、万源链等，都是传销形式的骗局。

在梦想财务自由的同时，不要忘记风险控制，否则“你想的是所谓的利润，骗子想的是你的本金”。

此前，国家已公布司法认定的传销币种名单（2018年下半年监测37种）

GRDC、亚盾币、DGC虚拟币、EGD-Super、天河币、U宝币、帝王币、“π”、亚元、红利币、文谋（虚拟币）、圣币、世通元币、中央币、克拉币、云寻通（宣言币、双汇币、五行币）、采购币、宝藏币（TRC）、锁币（RKC币）、E币、ADC、BTM巴特币、LCC币、OneCoin、云尊币、云金币, CNB, Air Bitcoin Club (ABC), Code Chain, Mojin Pai, Environmental Agriculture Chain (NYC, CTOP), IAC, Liangbis, Asia Eurocoin, (建业)币, 金镶嵌玉), 沃克理财, 万福币。

海外“数字货币”骗局

当然，这种利用“数字货币”、“加密货币”等流行概念进行包装的骗子不仅在国内，在国外也经常出现。

例如，2018 年 7 月，韩国公司 Shinil 声称，俄罗斯海军军舰 Dmitrii Donskoi 的残骸上可能藏有高达 1340 亿美元的黄金，并用它进行了 ICO。整个 ICO 涉及 2600 多名投资者，涉及金额约为 800 万美元。9月，该事件被韩国警方列为骗局。同月，潜逃海外的信一集团“沉船发币”诈骗案主犯Yoo指使国内同伙成立SL区块链集团，并于2019年2月再犯以新组织的名义进行加密货币欺诈。这一次，欺诈价值10亿韩元。加密货币，影响了 380 多名受害者。

另一个例子是位于美国休斯顿的加密数字货币投资项目 Wind Wide Coin，该项目通过好莱坞女演员詹妮弗安妮斯顿、英国查尔斯王子和芬兰前总理马蒂万哈宁的虚假宣传和误导投资者的方式误导投资者。该州的金融监管机构德克萨斯证券委员会 (TSSB) 称这是“非法和欺骗性的投资发行”，并于 2018 年 5 月发布了紧急停止令。

随着各个国家或地区相关法律法规的完善，此类骗局将越来越及时地被揭露和惩处。对于投资者来说，应尽量遵守“不懂就不要投资”的原则加密货币诈骗手法，以识别骗局，规避不必要的风险。

新闻链接：幌子高大上，不商量就骗你！揭开虚拟数字货币诈骗案背后的秘密……

虚拟数字货币、区块链、大数据、人工智能……近年来流行的新名词“高大上”，被一些不法分子“盯上”，​​被一一打包成骗局。湖南衡阳公安局近日破获一起以虚拟数字货币为幌子的网络诈骗案加密货币诈骗手法，涉案金额超过3亿元，目前已刑事拘留23人。虚拟数字货币诈骗案背后，隐藏着诸多欺骗性“套路”，应引起警惕。有专家建议，对于此类新兴金融投资领域，还应加强诚信建设和规则制定。

打着虚拟数字货币的幌子诈骗3亿多元

2018年12月下旬，衡阳市公安局珠汇分局接到多起举报，称被一个名为“英雄链”的区块链虚拟数字货币项目诈骗，诈骗金额从几十万元到几百万不等。元不等。

据记者了解，他几年前接触到“虚拟数字货币”投资领域，加入了所谓“币圈人”使用的微信群和QQ群进行交流。2017年底，群内有人发布了“英雄链”项目的“白皮书”，呼吁投资一种名为“英雄币”的虚拟数字货币。

这份“白皮书”写道：这是全球首个基于区块链的网络游戏平台，在柬埔寨成立，结合区块链、大数据和人工智能等新技术，将发行50亿枚数字芯片“英雄币”。其中25亿元用于对外销售。但“英雄币”不能直接用人民币购买，必须先购买“以太坊”虚拟数字货币，再兑换成“英雄币”。

经公安机关查明，此次“英雄链”项目由两个团队共同完成。其中之一就是陈某为首的“超链公司”团队。这个团队负责技术、宣传、筹集“以太坊”虚拟数字货币。另一支球队在柬埔寨，被称为英雄联盟公司。以白某辉为首，由杨某、杜某、李某等人组成。

他们以柬埔寨博彩业为噱头，发行“英雄币”。短短两个月，他们筹集了近 4 万个“以太坊”虚拟数字货币，价值近 3.5 亿元。“英雄链”项目启动后，两个参与团队瓜分了募集的“以太坊”虚拟数字货币。

前沿名词背后充满“套路”

《英雄链》等“高水平”项目，听起来像是一大堆前沿名词，但背后却是各种“骗你不商量”的套路。

一是通过“抹胭脂”，项目转型为“国际典范”。据悉，犯罪分子的惯用做法是通过租用海外服务器搭建网站，声称已获得海外优质区块链项目的投资额度，远程控制违法活动的实施。在上述“英雄链”项目的《白皮书》中，有一个“特别说明”：该项目不向中国销售数字芯片。该项目还声称获得了国外金融牌照，还有“某国数字经济顾问”“某国银行行长助理”的“平台”，

据“英雄链”专案组组长刘耶律介绍，此次行动的目的是制造“国际模式”的假象。事实上，该项目已经在中国完成了募资。湖南大学互联网金融研究所所长何萍萍认为，这类项目往往在国外注册，在国内运营。

二是收入靠“吹气球”，最终结果是“泡沫”。“投资某种货币，快速实现财富自由。” 在虚拟数字货币骗局中，总有这样一个“致富神话”。为了吸引投资，此类项目也时不时抛出“诱饵”。例如，一些项目声称他们将通过智能方式免费赠送虚拟数字货币，以吸引投资者的注意力。项目被质疑时，官方客服在微信群中表示，“对于支持我们的用户，我们将赠送1:1糖果。” 用区块链行业的说法，“糖果”是给予用户的福利。

刘耶律表示，“英雄链”项目承诺10倍甚至100倍的收入，声称“赚的钱可以买一辆跑车”，实际上是虚假宣传。虚拟数字货币的价值并没有像宣传的那样飙升。在线交易平台刚上线时，往往“断”，价值一落千丈，直至慢慢接近零，投资者损失惨重。

新兴金融投资领域应加强诚信建设和规则制定

事实上，这些骗局的很多套路看起来都很熟悉，而且每隔一段时间就会“出现”一次。不仅“区块链”、“商品交易”、“共享经济”、“互联网金融”等，都被当成幌子。

银保监会、中央网信办等部门于2018年8月发布风险提示，指出通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”吸纳资金的现象”，侵害社会公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是区块链概念被炒作非法集资、传销和欺诈的事实。

何平平认为，在这些新兴的金融投资领域，“诚信”和“规则”缺一不可。诚信要建立在规则的基础上，特别是要完善法律制度，明确违法行为，对问题实行“零容忍”。对政府部门来说，要加强风险预警，不断提升监管能力和水平。

湖南大学金融与统计学院教授戴晓峰认为，这种骗局编织了一个“低投入、高收益”的谎言。对于投资者来说，一方面，不要投资自己不熟悉或不了解的领域，否则会给骗子机会；